5 dicas para melhorar o fluxo de caixa e impulsionar sua empresa
Problemas de fluxo de caixa fazem com que até mesmo os negócios mais lucrativos vão a falência. Empresas multinacionais e de pequeno e médio porte lutam para manter um fluxo de caixa saudável. Embora a lucratividade possa ser a métrica final do sucesso comercial, ter um nível saudável de fluxo de caixa no dia a dia é vital para que sua empresa sobreviva e cresça.
Um bom fluxo de caixa é um dos aspectos mais importantes da construção de um negócio saudável. É frequentemente citado que os problemas de fluxo de caixa são um dos principais contribuintes para o fracasso em pequenas empresas.
É importante evitar e corrigir problemas de fluxo de caixa quando você inicia seu negócio, já que mais adiante, a recuperação pode ser mais complicada. Mas mesmo que você já esteja no mercado há algum tempo, é importante também ficar de olho na sua posição de fluxo de caixa regularmente e corrigir o curso para evitar quaisquer problemas que possam surgir.
Mas afinal, o que é fluxo de caixa?
O fluxo de caixa é uma métrica que controla toda entrada e saída de dinheiro da sua empresa, para que se faça um balanço correto de quanto capital ela tem, e que você saiba de onde veio e onde foram gastos seus recursos. Enquanto a receita e os lucros sinalizam um forte desempenho financeiro, o fluxo de caixa impulsiona o crescimento. Para um negócio prosperar, as entradas e saídas de caixa devem ser metrificadas. Isso não é fácil, pois as empresas geralmente enfrentam vários obstáculos nesse percurso.
De acordo com uma pesquisa de 2013 do varejista de material de escritório Staples, 28% dos proprietários de pequenas empresas dizem que perdem o sono por causa de problemas de fluxo de caixa; 48% dizem que pagam aos outros antes de pagar a si mesmos; e 28% tiveram problemas decorrentes da falta de fluxo de caixa, como adiamento de contratações.
Apesar de preocupar muita gente, nem todas as empresas mantém esse controle, ou não dão a atenção devida, o que prejudica seu crescimento e algumas vezes pode acabar com seu negócio, sendo a maioria dos problemas de fluxo de caixa com causas comuns.
Apesar de parecer complexo, a utilização da métrica é simples e deveria ser obrigatória para todas as empresas, que querem manter a sua saúde financeira. Então comece já e se atente para alguns problemas que podem prejudicar o seu controle:
Confundir lucro com fluxo de caixa (muitos negócios quebram mesmo dando lucro)
Os lucros representam o excesso das receitas sobre as despesas, enquanto o fluxo de caixa a diferença entre o valor recebido e o valor pago – apesar de parecer a mesma coisa, pode haver diferenças, especialmente quando se utiliza de regime contábil de competência.
Falta de atualização do fluxo de caixa e/ou atualização com informações imprecisas
A falta de atualização e informações imprecisas acarretam tomadas de decisão errôneas para o negócio, aumentando o risco da saúde financeira. A atenção aos detalhes é muito importante para que todas as informações contabilizadas estejam de acordo com o que realmente foi realizado.
Precificar erroneamente e não focar em vendas
Um dos pontos cruciais do fluxo de caixa é a arrecadação, e uma precificação ineficaz pode fazer com que seu produto não seja atrativo o suficiente para ser vendido ou que sua margem de venda não se sustente.
Contar com dinheiro que ainda não recebeu
Outro erro comum é contabilizar as receitas em que o recebimento ainda não foi concretizado. Isso irá prejudicar seu fluxo de caixa e dependendo dos seus números de inadimplência, o seu problema pode ser ainda maior.
Como melhorar o fluxo de caixa de uma empresa?
Se você já utiliza da métrica e procura dar uma guinada em seu fluxo de caixa, seguem algumas dicas:
Registre todas as informações!
Toda movimentação de entrada e saída deve ser devidamente registrada e devidamente categorizada. Com essa rotina bem-feita, o seu controle e análise do fluxo de caixa serão bem realizados e lhe trarão ganhos importantes para a saúde financeira do seu negócio.
Planeje receitas, gastos e investimentos
Um bom planejamento anda de mãos dadas com o fluxo de caixa. Todas as informações extraídas do fluxo devem ser bem interpretadas e refletidas no planejamento da sua empresa. A leitura dos gastos fixos e variáveis devem ser claros, assim como os valores que entram em cada período do ano – a famosa sazonalidade. Esse tipo de visualização facilita no equilíbrio e pode ajudar a antecipar os investimentos (principalmente no planejamento do estoque).
Controle seus recebimentos e gastos
O Contas a Pagar (CAP) e o Contas a Receber (CAR) da empresa são de extrema importância para que seu fluxo de caixa permaneça nos eixos. O CAP junto com um bom controle de despesas ajuda no bom relacionamento com seus fornecedores e mitiga os riscos de multa a juros, que podem se tornar inesperados no seu fluxo de caixa, e o CAR junto com uma boa gestão de cobrança evita a inadimplência e um último caso, sinaliza o possível risco de recebimento.
Saiba precificar seu produto
A precificação é muitas vezes o que determina a longevidade e lucratividade do seu produto. Por isso contabilizar impostos, custos diretos, frete, reinvestimento no negócio e sua margem de lucro deve ser prioridade em sua precificação. E lembre-se sempre que existe o preço que queremos, que devemos e o preço de mercado.
Analise seu ciclo de pagamento e recebimento
Outra oportunidade é a análise dos prazos de pagamento e recebimento. Aqui, um bom relacionamento entre as partes pode garantir redução da inadimplência e renegociação dos prazos, tanto de alongamento do pagamento à fornecedores e redução no recebimento de clientes.
Uma outra boa solução para mitigar esse possível risco de descasamento no fluxo de caixa é a utilização da antecipação de recebíveis, como fazemos aqui na Monkey, disponibilizando diversas opções com as melhores taxas.
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Por mais óbvio que pareça, um fluxo de caixa positivo viabiliza que negócio invista em seu crescimento e sua longevidade e é por isso que o fluxo de caixa é primordial para a saúde e organização financeira da sua empresa, afinal “o caixa é rei/rainha”.
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